Trabalharemos estratégias e técnicas para otimizar o retorno sobre os ativos, observando os objetivos e limitações de cada cliente. Isso requer conhecimento dos tipos de investimentos e de como as operações são realizadas nos mercados financeiro e de capital, da teoria e prática de investir, de construção e gestão de portfólios e de estratégias e táticas de investimento.

É interessante registrar que quando falamos em planejamento de investimentos, normalmente, as pessoas pensam nos grandes investidores, nas grandes fortunas, mas, na verdade, a grande maioria das pessoas terá, mesmo que temporariamente, algum ativo – seja ele reserva financeira, imóvel – com o qual deveria se preocupar em como alocar.

A planejamento dos investimentos, portanto, permeia todas as fases do ciclo da vida e deverá ser feito para atender os diversos objetivos estabelecidos no curto, médio e longo prazo. A constituição da carteira de investimento e a alocação das reservas deverá observar as necessidades específicas de cada um dos objetivos envolvidos.

Quanto mais eficiente e otimizada for, maiores serão as possibilidades de os objetivos serem atingidos da maneira adequada.

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